高净值客户的私人银行产物及服务

时间:2021-08-12 00:17

本文摘要:金融行业新趋势,综合性的财富治理师遇到的第一个问题:私人银行产物和服务创新。一、私人银行的界说:向高净值客户提供专业化、个性化、综合化的金融服务和全方位非金融服务的谋划行为。 二、私人银行服务包罗:资产设置服务、财富的传承和保障、跨境金融服务、执法与税务服务、企业治理咨询服务等。财富治理之私人银行三、私人银行业务的实质是一个平台业务。是一个包罗银行、信托、保险、证券及其他第三方财富治理平台的混业谋划。

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金融行业新趋势,综合性的财富治理师遇到的第一个问题:私人银行产物和服务创新。一、私人银行的界说:向高净值客户提供专业化、个性化、综合化的金融服务和全方位非金融服务的谋划行为。

二、私人银行服务包罗:资产设置服务、财富的传承和保障、跨境金融服务、执法与税务服务、企业治理咨询服务等。财富治理之私人银行三、私人银行业务的实质是一个平台业务。是一个包罗银行、信托、保险、证券及其他第三方财富治理平台的混业谋划。

四、私人银行谋划的模式:(一)多元化业务模式,照料咨询服务(二)专业化团队服务模式:1+N模型,1名财富照料+多个产物司理或者行业专家。五、 私人银行客户谋划流程:(一)全面分析客户情况,识别老客户和目的客户的新业务生长时机,并排列优先顺序,制定谋划计谋、谋划目的和服务计划。一定要给到客户惊喜。

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(二)评估客户需求,资助客户认识其需求。(三)提供有针对性的解决方案,与客户就实施方案告竣一致。(四)促成方案的实施,完成销售。

(五)检视方案的执行情况,定期向客户反馈。财富治理之私人银行的客户谋划六、 照料咨询服务的内容:(一)资产设置服务:设置计谋、投资研究(二)财富计划服务:财富诊断、计谋调整、产物跟踪(三)传承保障服务:家族信托、高端保险、慈善信托、婚姻产业计划、家族传承计划、家族办公室(四)执法税务咨询:民事、商事咨询,小我私家、企业所得税优化治理,外洋税务政策分析、CRS相关。(五)家族企业治理:企业财政照料、战略与运营咨询、品牌建设、并购、投资咨询。

七、 品质服务分类:(一)康健治理:私人医生、高端体检、就医绿通、康健管家、电话医生。(二)子女教育:境外升学指导、海内高考指导、语言培训、外洋游学、实习摆设、接棒人造就。(三)便捷出行:境内机场绿通、境内外机场接送机、签证服务、定制旅行。

(四)全球礼遇:紧迫援助、汽车门路救援、奢侈品代购、全球美食旅店赛事预定。(五)养老服务:养老计划、晚年生活摆设、养老社区推荐及入住摆设。

私人银行照料咨询服务获客途径八、 获客途径:(一)家人(二)朋侪(三)街坊邻人(四)校友(五)企业(六)互助同伴九、 解决方案的组成:(一)客户画像(二)风险展现(三)需求分析,风险即需求,好比企业有债务危机,那就提前做分散摆设,一定是提前摆设的,风险发生后的剥离是没有执法效力的。有钱人要解决的不是看病贵的问题,他们要解决的是看病难的问题。好比一个资产过千万的客户,得了疾病要换肾。

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用度对他来说不是问题,有问题的就是找专家、肾源的问题。(四)财富图谱(五)财富结构设计(六)产物服务设置十、 服务创新的着眼点:(一)产物(二)服务。


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